Prevención de Lavado de Activos
FINANCIERA PARAGUAYO JAPONESA S.A.E.C.A. Honrando el compromiso que tiene con el país en la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del terrorismo implementa un sistema de administración de riesgo integral.
Un sistema de administración de riesgo integral es el conjunto de políticas y procedimientos establecidos en FPJ con la finalidad de:
• Velar por el fiel cumplimiento de las normativas vigentes dictadas por el Banco Central del Paraguay y por la SEPRELAD
• Gestionar el riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT) al que se encuentra expuesto.
• Mitigar los riesgos asociados al riesgo de Lavado de activos y Financiamiento del Terrorismo: riesgo operacional, reputacional, legal.
• Generar confianza y seguridad a sus clientes.
¿Qué es el lavado de activos?
El lavado de activos es dar apariencia legal a activos obtenidos a través de actividades ilícitas, tales como: el narcotráfico, trata de personas, corrupción, evasión de impuestos, entre otros.
¿Qué es el financiamiento del terrorismo?
Es proveer, solventar, recolectar, objetos, fondos y otros bienes con la finalidad de infundir, causar terror.
¿Cuál es la consecuencia del lavado de activos para el país?
• El aumento del Delito y la Corrupción.
• Debilitamiento de la legitimidad del sector privado.
• Debilitamiento de las instituciones financieras.
• Pérdida de control o errores en las decisiones relacionadas con la política económica.
• Pérdida de ingresos fiscales.
• Riesgo para la reputación del país.
• Costos sociales.
¿Cuál es la obligación de FPJ en la lucha contra el lavado de activos?
La obligación de FPJ es IDENTIFICAR AL CLIENTE, lo que implica recabar información y documentos del mismo.
Estimado cliente, es por ello que para la utilización de nuestros productos y servicios solicitamos que:
• Proporcione los documentos y datos completos y correctos a su oficial de cuenta, esto determinará su perfil transaccional.
• Exhiba al cajero o al oficial de cuenta su documento de identidad cada vez que realice operaciones, la misma deberá estar vigente.
• Actualice sus documentos y datos cuando tenga variaciones, o cuando sean solicitados por su oficial de cuenta.
Especialmente sus documentos de ingresos mensuales, documento de identidad vigente, número de teléfono, dirección y otros.
• Complete los datos solicitados en el formulario de identificación del cliente, tache los campos que no corresponda completar.
Ejemplo: datos del cónyuge si Ud. es soltero/a.
• Complete los datos solicitados en el Anexo I Declaración Jurada de Persona Expuesta Políticamente (PEP) si Ud ocupa un cargo categorizado como PEP en la Res. 050/20 SEPRELAD, o está vinculado a una PEP.
• Proporcione comprobante de origen de fondos de las transacciones que realice.
• No preste su nombre para habilitar cuentas a terceros.
• No utilice sus cuentas para depositar o recibir transferencias de fondos de terceros.
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