PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS

Prevención de Lavado de Activos

PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

FINANCIERA PARAGUAYO JAPONESA S.A.E.C.A. honrando el compromiso que tiene con el país en la lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del terrorismo  implementa un sistema de administración de riesgo integral.

Un sistema de administración de riesgo integral es el conjunto de políticas y procedimientos establecidos en FPJ con la finalidad de:

Velar por el fiel cumplimiento de las normativas vigentes dictadas por el Banco Central del Paraguay y por la SEPRELAD
Gestionar el riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT) al que se encuentra expuesto.
Mitigar los riesgos asociados al riesgo de Lavado de activos y Financiamiento del Terrorismo: riesgo operacional, reputacional, legal. 
Generar confianza y seguridad a sus clientes.

¿Qué es el lavado de activos?
El lavado de activos es dar apariencia legal a activos obtenidos a través de actividades ilícitas, tales como: el narcotráfico, trata de personas, corrupción, evasión de impuestos, entre otros. 

¿Qué es el financiamiento del terrorismo?
Es proveer, solventar, recolectar, objetos, fondos y otros bienes con la finalidad de infundir, causar terror.

¿Cuál es la consecuencia del lavado de activos para el país?
– El aumento del Delito y la Corrupción.
– Debilitamiento de la legitimidad del sector privado.
– Debilitamiento de las instituciones financieras.
– Pérdida de control o errores en las decisiones relacionadas con la política económica.
– Pérdida de ingresos fiscales.
– Riesgo para la reputación del país.
– Costos sociales.

¿Cuál es la obligación de FPJ en la lucha contra el lavado de activos?
La obligación de FPJ es IDENTIFICAR AL CLIENTE, lo que implica recabar información  y documentos del mismo. 

Estimado cliente: es por ello que para la utilización de nuestros productos y servicios solicitamos que:
Proporcione los documentos y datos completos y correctos a su oficial de cuenta, esto determinará su perfil transaccional. 
Exhiba al cajero o al oficial de cuenta su documento de identidad cada vez que realice operaciones, la misma deberá estar vigente. 
Actualice sus documentos y datos cuando tenga variaciones, o cuando sean solicitados por su oficial de cuenta. Especialmente sus documentos de ingresos mensuales, documento de identidad vigente, número de teléfono, dirección y otros. 
Complete los datos solicitados en el formulario de identificación del cliente, tache los campos que no corresponda completar. Ejemplo: datos del cónyuge si Ud. es soltero/a. 
Complete los datos solicitados en el Anexo I Declaración Jurada de Persona Expuesta Políticamente (PEP) si Ud ocupa un cargo categorizado como PEP en la Res. 050/20 SEPRELAD, o está vinculado a una PEP. 
Proporcione comprobante de origen de fondos de las transacciones que realice.
No preste su nombre para habilitar cuentas a terceros. 
No utilice sus cuentas para depositar o recibir transferencias de fondos de terceros. 

LEYES 

RESOLUCIONES 

DECRETOS